Xin lỗi, nhưng cơ hội đầu tư thanh vàng đó có thể là một trò lừa đảo

Giá vàng đã tăng trong tuần qua, điều này có thể mang lại cho những kẻ lừa đảo nhiều cơ hội hơn để lừa nạn nhân của họ.

Lừa đảo Gold Bar nghe có vẻ như không ai có thể rơi vào, nhưng điều đó xảy ra. Chương trình này bao gồm các nạn nhân, thường là người già, chìm tiền tiết kiệm cuộc sống của họ vào vàng, bạc hoặc một số kim loại quý khác để bảo vệ tài sản của họ, sau khi bị một nghệ sĩ lừa đảo thuyết phục làm như vậy.

Nếu một kẻ lừa đảo có được sự tin tưởng của bạn, có vẻ như là một ý tưởng tốt để làm theo lời khuyên của họ và đầu tư vào vàng, một kim loại quý thường là một khoản đầu tư hợp lý vào thời điểm không chắc chắn về kinh tế. Nhưng một khi một nạn nhân giao phó các thanh vàng cho kẻ lừa đảo để giữ an toàn – bất ngờ – kẻ lừa đảo không bao giờ được nghe thấy nữa.

Gold Bar Ploy đang tăng lên. FBI lần đầu tiên cảnh báo về sự gia tăng các vụ lừa đảo này vào tháng 1 năm 2024, nhưng sự nổi tiếng của chúng đã tăng lên.

FBI đã đưa ra một cảnh báo khác vào mùa hè năm ngoái, cụ thể là cảnh báo cư dân tại Hạt Sarasota, Florida, trong bối cảnh các khiếu nại rằng các vụ lừa đảo của Gold Bar đã khiến người cao niên vượt qua hơn 300.000 đô la. Các trường hợp ngẫu nhiên tiếp tục xuất hiện đến cuối năm 2024. Năm nay, các vụ lừa đảo của Gold Bar đã lừa đảo nạn nhân ở Portland, Oregon và New York.

---

Lừa đảo thanh vàng là gì?

Các vụ lừa đảo Gold Bar thường hoạt động như thế này: Một diễn viên xấu sẽ pha chế một câu chuyện lạc hậu công phu và mạo danh một quan chức chính phủ, có thể từ FBI hoặc Kho bạc, để thuyết phục ai đó rằng tiền của họ không an toàn trong ngân hàng.

Tội phạm sẽ kêu gọi nạn nhân xóa tiền của họ khỏi tài khoản tiết kiệm của họ và đầu tư vào vàng. Nếu họ lắng nghe, họ sẽ tìm thấy một thương gia vàng địa phương hoặc đặt hàng trực tuyến. Sau đó, nạn nhân sẽ gặp kẻ lừa đảo đóng giả làm chuyển phát nhanh, người sẽ lấy vàng, hứa hẹn sẽ đưa nó đến một địa điểm an toàn hơn. Họ thậm chí có thể đưa ra một biên lai cho nạn nhân. Tuy nhiên, chuyển phát nhanh sẽ bỏ trốn với vàng thay thế.

Tại sao tội phạm chuyển sang lừa đảo thanh vàng?

Những kẻ lừa đảo đã tập trung vào vàng gần đây vì một số lý do: vàng là một hàng hóa có giá trị và khó theo dõi. Mọi người cũng dễ dàng vượt qua hơn một hệ thống bảo mật ngân hàng.

Các công ty và ngân hàng công nghệ đã gây khó khăn cho các tài khoản tiêu dùng để có được virus hoặc bị hack, theo Robert Siciliano, một nhà phân tích an ninh và là tác giả của quyền riêng tư trộm cắp danh tính: Bảo vệ an ninh và phòng chống gian lận.

“Bảo mật thông tin là tốt nhất từng có”, Siciliano nói, “và cách hiệu quả nhất để vượt qua tất cả sự bảo mật này, tất nhiên, để hack con người.”

Vàng có tiếng là có giá trị

Tương tự như cách các phương tiện đầu tư khác có thể dao động về giá, do đó cũng có thể vàng. Mặc dù nó hoạt động tốt ngay bây giờ, điều đó có thể không phải lúc nào cũng như vậy. Tuy nhiên, tội phạm biết có tiền để kiếm vàng.

“Với vàng (bán) cao tới 3.000 đô la một ounce, nó chưa bao giờ hấp dẫn hơn đối với những kẻ lừa đảo để tăng tốc và tham gia vào cách tiếp cận shotgun và nhắm mục tiêu vào các quần thể hàng loạt với mưu đồ đặc biệt này”, Siciliano nói.

Ông nói thêm rằng 98% mọi người sẽ không bị cuốn hút khi nói chuyện với một nghệ sĩ lừa đảo về việc chuyển tiền của họ thành vàng nhưng nếu 2% những người bị nhắm mục tiêu sẽ nói chuyện với một kẻ lừa đảo, đó là tất cả những gì cần thiết để đây là một trò lừa đảo có lợi nhuận.

Mọi người tin tưởng vàng

Mọi người không luôn tin tưởng vào nền kinh tế, nhưng họ có xu hướng tin tưởng vàng.

“Là giá trị của các tài sản như kim loại quý, như vàng, trải nghiệm sự gia tăng nhanh chóng về giá trị và thu hút sự chú ý rộng rãi, những kẻ lừa đảo sẽ nhảy vào xu hướng và sử dụng nó để lợi thế của họ”, Darius Kingsley, giám đốc điều hành và người đứng đầu các hoạt động ngân hàng tiêu dùng tại JPMorgan Chase nói. “Vàng thường được tìm kiếm như một hàng rào chống lại sự bất ổn hoặc lạm phát kinh tế.”

Vàng về cơ bản là không thể theo dõi

Thanh vàng có số sê -ri nhưng không thể biết kim loại có nguồn gốc từ đâu một lần tan chảy. Trong khi đó, nếu bạn là một tên tội phạm đang cố gắng bán tác phẩm nghệ thuật bị đánh cắp hoặc một chiếc xe hơi, nếu cảnh sát bắt kịp bạn, thì việc thực thi pháp luật tương đối dễ dàng để xác định rằng điều gì đó sẽ xảy ra.

Vàng có sức mạnh đối với trí tưởng tượng của chúng tôi

Ở trường, bạn đã tìm hiểu về Gold Rush năm 1849. Nếu bạn là người hâm mộ James Bond, bạn có thể quen thuộc với bộ phim Goldfinger và cách nhân vật phản diện dự định ăn cắp vàng từ Fort Knox. Quảng cáo truyền hình thường đẩy vàng như một khoản đầu tư an toàn, âm thanh.

Nếu một tên tội phạm đã thuyết phục bạn rằng tài khoản ngân hàng của bạn không an toàn, điều đó có ý nghĩa rằng họ sẽ đề xuất vàng thay vì thuyết phục ai đó đầu tư tiết kiệm cuộc sống của họ vào Rhodium. Vàng là quen thuộc và âm thanh như một khoản đầu tư hợp lý.

Làm thế nào để tránh lừa đảo thanh vàng

Điều quan trọng cần nhớ là nếu ai đó đang đưa ra lời khuyên không được yêu cầu về việc lấy tiền của bạn ra khỏi ngân hàng của bạn và đặt nó ở nơi khác, bạn nên cảnh giác. Rất khó có khả năng một quan chức chính phủ sẽ cho bạn bất kỳ lời khuyên nào như vậy. Hãy chú ý đến trực giác của bạn. Nếu bạn cảm thấy một cái gì đó có thể bị tắt, nó có thể là.

Nếu liên kết ngân hàng đáng tin cậy của bạn làm tăng mối lo ngại về tính hợp pháp của việc rút tiền của bạn, hãy lắng nghe họ. Họ được đào tạo để để mắt đến các giao dịch đáng ngờ. Mặc dù họ không thể ngăn bạn rút tiền của bạn, họ có thể cho bạn biết liệu những lý do đằng sau việc rút tiền nghe có vẻ kỳ lạ.

Nếu bạn lấy tiền của mình, các ngân hàng và công đoàn tín dụng sẽ không thể hoàn lại tiền, theo Jennifer Hallenbeck, người quản lý bộ sưu tập và gian lận tại Liên minh tín dụng Wasatch Peaks.

Phải làm gì nếu bạn rơi vào trò lừa đảo thanh vàng

Thật không may, việc thu hồi tiền bị mất với loại trò lừa đảo này là không thể. Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là bạn không thể làm gì.

Ngay lập tức gọi cảnh sát. Nếu bạn đã gặp một người chuyển phát nhanh hoặc có một chuyển phát nhanh nhận vàng từ nhà của bạn, tên trộm vẫn có thể còn kéo dài trong khu vực hoặc có thể có bằng chứng mà cảnh sát có thể thu thập.

Liên hệ với ngân hàng của bạn. Mặc dù ngân hàng của bạn không bắt buộc phải hoàn trả cho bạn nếu bạn tự lấy tiền, nhưng cho họ biết về vụ lừa đảo có thể giúp họ nâng cao nhận thức. Bây giờ, nếu ngân hàng của bạn bị cướp, cho dù là một tay súng đeo mặt nạ hay một người làm mạng, bạn sẽ lấy lại tiền của mình. Đó là lý do tại sao các ngân hàng được bảo hiểm FDIC và một vụ trộm như đó không phải là lỗi của khách hàng. Nhưng trong trường hợp lừa đảo thanh vàng, bạn đã bị lừa trở thành tên cướp.

Hallenbeck cho biết vẫn nên gọi cho ngân hàng hoặc hiệp hội tín dụng của bạn nếu bạn bị lừa đảo. Họ thường nộp báo cáo với FBI thay mặt cho các thành viên của họ. Ngân hàng cũng có thể thực hiện các biện pháp phòng ngừa thêm như đóng băng tài khoản của bạn hoặc đưa ra một cảnh báo cho nó để ngăn chặn các vụ lừa đảo trong tương lai.

Liên hệ với các cơ quan chính phủ này. Ủy ban Thương mại Liên bang luôn muốn nghe từ những người là nạn nhân đáng tiếc của gian lận. Trung tâm khiếu nại tội phạm Internet của FBI cũng là một nguồn tài nguyên tuyệt vời, và họ, với cảnh sát, có thể muốn tham gia vào vụ án của bạn. Văn phòng Tổng chưởng lý tiểu bang của bạn có thể sẽ đánh giá cao việc nghe về tình hình của bạn.

---