Tiền điện tử đang tăng trở lại. Dưới đây là cách phát hiện lừa đảo và giữ an toàn cho ví của bạn

Thị trường tiền điện tử đã trải qua sự hồi sinh sau cuộc bầu cử tổng thống, với các đồng tiền như bitcoin, ethereum và dogecoin dẫn đầu. Ví dụ, giá của một bitcoin gần đây lần đầu tiên đã vượt qua mức 100.000 USD.

Các chuyên gia cho rằng xu hướng này là do một số yếu tố, bao gồm những nhận xét tích cực của Tổng thống đắc cử Donald Trump về tiền điện tử trong chiến dịch tranh cử, sự quan tâm mới từ các nhà đầu tư bán lẻ và sự chấp nhận của tổ chức ngày càng tăng.

Tiền điện tử nổi tiếng là dễ biến động. Giá trị của tài sản kỹ thuật số có thể dao động mạnh mẽ chỉ trong vài ngày hoặc vài giờ, khiến chúng trở thành một khoản đầu tư hấp dẫn và có rủi ro cao. Nhưng có một khía cạnh nguy hiểm khác của sự bùng nổ tiền điện tử: sự trỗi dậy của các vụ lừa đảo tiền điện tử.

Tiền điện tử mang đến cơ hội vàng cho những kẻ lừa đảo. Thị trường tiền điện tử hầu như không được kiểm soát và một khi giao dịch được thực hiện thì gần như không thể đảo ngược được. Điều đó có nghĩa là nếu kẻ lừa đảo lấy tiền điện tử của bạn, bạn sẽ khó có thể làm gì để lấy lại tiền của mình.

Nếu bạn đang tích cực đầu tư vào tiền điện tử hoặc để mắt đến các loại tiền kỹ thuật số, hãy đảm bảo bạn biết cách phát hiện các kế hoạch làm giàu nhanh chóng này và các thủ đoạn khác.

Những trò lừa đảo tiền điện tử hàng đầu cần đề phòng

Lợi nhuận tiềm năng cao của tiền điện tử đã thu hút hàng loạt kẻ lừa đảo. Theo FBI, vào năm 2023, các vụ lừa đảo tiền điện tử khiến nạn nhân thiệt hại 5,6 tỷ USD. Đây là một số ví dụ về các trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến.

Các nỗ lực lừa đảo

Lừa đảo lừa đảo cố gắng khiến bạn tiết lộ thông tin cá nhân hoặc thông tin tài chính nhạy cảm bằng cách gửi cho bạn email, tin nhắn hoặc cuộc gọi điện thoại lừa đảo.

Lừa đảo lừa đảo bằng tiền điện tử có nhiều hình thức. Ví dụ: kẻ xấu thường mạo danh các sàn giao dịch hợp pháp để cố lừa bạn chia sẻ khóa riêng của mình — một mật mã duy nhất cho phép bạn truy cập vào tiền điện tử của mình — bằng cách nhắc bạn nhấp vào liên kết được nhúng trong văn bản hoặc email.

Theo FTC, các ví dụ khác về các nỗ lực lừa đảo liên quan đến tiền điện tử bao gồm:

• Những người nổi tiếng liên hệ với bạn để trao đổi về cơ hội tiền điện tử. Điều này xảy ra trên mạng xã hội, nhưng một người nổi tiếng thực sự khó có thể liên hệ với bạn về cơ hội kinh doanh hoặc đầu tư.
• Một người quản lý đầu tư đề nghị xử lý danh mục đầu tư của bạn. Họ hứa sẽ tăng số tiền của bạn, nhưng chỉ khi bạn chuyển tiền điện tử cho họ trước.
• Một công ty mới hoặc đã thành lập sẽ bước vào không gian tiền điện tử. Kẻ lừa đảo có thể liên hệ với bạn và tuyên bố rằng một công ty đã đi sâu vào lĩnh vực tiền điện tử và đang cung cấp một loại tiền hoặc mã thông báo mới. Nếu điều này là sự thật thì báo chí sẽ đưa tin rộng rãi.

Kỹ thuật xã hội

Những kẻ lừa đảo cũng có thể xây dựng mối liên hệ sâu sắc với bạn và sau đó cố gắng thao túng cảm xúc của bạn để buộc bạn đưa ra quyết định vội vàng, chẳng hạn như đầu tư toàn bộ vào một loại tiền điện tử mới.

Nick Percoco, giám đốc an ninh của sàn giao dịch tiền điện tử Kraken, cho biết: “Trong một thị trường giá lên, những kẻ lừa đảo dựa vào lòng tham của con người, hứa hẹn lợi nhuận cao và khai thác nỗi sợ bị bỏ lỡ. Trong một thị trường giá xuống, chúng lợi dụng nỗi lo rằng tài sản tiền điện tử đang gặp rủi ro”. .

Percoco nói thêm rằng các nhà đầu tư nên cảnh giác với các chiến thuật gây áp lực cao. “Những kẻ lừa đảo biết rằng nếu cuối cùng bạn không làm gì thì họ sẽ thua. Hãy dành thời gian và các cơ hội nghiên cứu một cách cẩn thận.”

Kéo thảm và thẻ giả

Các nhà phát triển thường tạo ra các token mới được thiết kế trông giống như các đồng tiền điện tử hợp pháp để thu hút các nhà đầu tư mua tiền điện tử. Sau khi thực hiện mua hàng, kẻ lừa đảo sẽ lấy tiền của bạn và biến mất, không để lại gì cho bạn ngoại trừ mã thông báo giả.

Trò lừa đảo này thường xảy ra khi những kẻ xấu khuyến khích các nhà đầu tư hành động nhanh chóng để tham gia vào một dự án tiền điện tử mới trước khi giá tăng vọt. Nếu bạn không chắc chắn liệu mã thông báo có hợp pháp hay không, hãy nhớ nghiên cứu tài sản, trang web của nó, người sáng lập dự án và hoạt động giao dịch của đồng tiền kỹ thuật số. Nếu không có trang web nào tồn tại hoặc người tạo dự án ẩn danh, điều đó có thể báo hiệu rủi ro cao.

Lừa đảo ATM Bitcoin

Trong trò lừa đảo này, tội phạm mạng cố gắng gài bẫy bạn bằng cách đóng giả là cơ quan thực thi pháp luật hoặc tổ chức tài chính. Kẻ lừa đảo có thể cho bạn biết rằng bạn cần phải trả tiền phạt hoặc hóa đơn đã quá hạn. Để tránh hành động pháp lý, kẻ lừa đảo hướng dẫn bạn sử dụng máy ATM bitcoin để gửi tiền cho chúng.

Các thực thể hợp pháp sẽ không bao giờ yêu cầu thanh toán qua máy ATM bitcoin. Bạn nên bỏ qua hoàn toàn những yêu cầu như vậy.

Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi rơi vào một vụ lừa đảo tiền điện tử?

Nếu bạn rơi vào một vụ lừa đảo tiền điện tử, bạn khó có thể lấy lại được tiền của mình. Một phần lý do khiến những trò lừa đảo này trở nên hấp dẫn đối với tội phạm mạng là các giao dịch tiền điện tử không thể thay đổi được. Tiền cũng khó theo dõi sau khi được gửi vì những kẻ lừa đảo có thể chuyển tiền đến bất kỳ nơi nào trên thế giới.

Jacqueline Cooper, Giám đốc điều hành của Viện pháp lý Blockchain, cho biết: “Các nhà đầu tư nên thận trọng và tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi tham gia vào bất kỳ nền tảng tiền điện tử hoặc cơ hội đầu tư nào”.

Tuy nhiên, bạn vẫn nên báo cáo hành vi lừa đảo để giúp bắt được hacker và giúp những người khác tránh được số phận tương tự. Để báo cáo một vụ lừa đảo tiền điện tử, hãy liên hệ:

• FBI tại http://www.ic3.gov.
• FTC tại ReportFraud.ftc.gov
• văn phòng tổng chưởng lý địa phương của bạn.
• Nếu có thể, công ty trao đổi tiền điện tử hợp pháp mà bạn đã sử dụng để gửi tiền.

Mặc dù hầu hết các trò lừa đảo đều nhằm mục đích đánh cắp tiền điện tử nhưng chúng cũng có thể xâm phạm thông tin cá nhân của bạn. Các chiến thuật lừa đảo qua mạng thường trích xuất các chi tiết nhạy cảm, có thể dẫn đến đánh cắp danh tính và gian lận tài chính trên phạm vi rộng hơn.

Hãy cân nhắc việc đóng băng tín dụng của bạn miễn phí với Experian, TransUnion và Equifax để ngăn những kẻ lừa đảo mở hạn mức tín dụng mới đứng tên bạn.

Giáo dục là biện pháp bảo vệ tốt nhất của bạn trước các vụ lừa đảo tiền điện tử

Nếu bạn chọn đầu tư vào tiền điện tử, bạn chỉ nên sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử đã được xác minh. Các chuyên gia khuyên bạn chỉ nên đầu tư những gì bạn cảm thấy thoải mái khi thua lỗ.

Không bao giờ nhấp vào bất kỳ liên kết nào được gửi cho bạn qua email, tin nhắn văn bản hoặc trên phương tiện truyền thông xã hội và không tự ý cung cấp thông tin nhận dạng cá nhân của bạn. Nếu có điều gì đó không ổn và bạn bị áp lực phải đưa ra quyết định nhanh chóng, hãy coi đó là một dấu hiệu đỏ. Luôn dành thời gian khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào.

Bằng cách cập nhật thông tin, xác minh nền tảng và bảo vệ thông tin cá nhân của mình, bạn có thể tự tin ngăn chặn các vụ lừa đảo tiền điện tử và điều hướng thế giới tiền điện tử đồng thời giảm thiểu rủi ro.

Lời khuyên thêm về phòng chống gian lận