Tại sao bạn nên báo cáo gian lận cho FTC và FBI

Khi chúng tôi viết về gian lận hoặc trộm cắp danh tính tại CNET, chúng tôi thường xuyên khuyên các nạn nhân liên hệ với Ủy ban Thương mại Liên bang hoặc Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI để chia sẻ kinh nghiệm của họ.

Tuy nhiên, giả sử bạn không mất tiền hoặc từ bỏ bất kỳ thông tin nhận dạng cá nhân nào, như số An sinh xã hội của bạn. Trong trường hợp đó, bạn có thể không nghĩ rằng cần phải thực hiện bước này – nhưng bạn nên.

Chỉ có 38% báo cáo gian lận nhận được bởi FTC vào năm 2024 liên quan đến tổn thất tiền tệ. Các báo cáo gian lận giúp FTC và FBI thông báo và giáo dục công chúng về những trò gian lận phổ biến và hỗ trợ chính quyền địa phương và liên bang trong việc bắt tội phạm.

Nếu bạn trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo, có những bước khác bạn có thể thực hiện, bao gồm đăng ký bảo vệ hành vi trộm cắp danh tính, đóng băng báo cáo tín dụng của bạn hoặc liên hệ với ngân hàng hoặc công ty thẻ tín dụng của bạn để thu hồi tiền bị đánh cắp. Nhưng đừng quên để FTC và FBI biết. Đây là lý do tại sao.

Tại sao bạn nên báo cáo gian lận?

Khi bạn báo cáo gian lận, bạn là một người Samari tốt – và bạn có thể giúp giảm cơ hội lừa đảo cụ thể làm tổn thương người khác.

Cả hai xu hướng nghiên cứu của bộ phận IC3 của FTC và FBI và cập nhật công chúng về những kẻ lừa đảo phổ biến được điều phối bởi tội phạm mạng sử dụng thông tin được cung cấp bởi người Mỹ hàng ngày. Một số vụ lừa đảo phổ biến mà các cơ quan đã cảnh báo trong những tháng gần đây bao gồm các vụ lừa đảo đường bộ, văn bản USPS giả và tội phạm mạo danh các cơ quan chính phủ.

Chelsea Binns của Chelsea Binns, một người kiểm tra gian lận và phó giáo sư CUNY John Jay của Cao đẳng Tư pháp hình sự cho biết: “Càng nhiều thông tin mà FTC và IC3 nhận được, số liệu thống kê tốt hơn họ có thể nhận được và sử dụng để cảnh báo người tiêu dùng”.

FTC và IC3 cũng phát hành các báo cáo hàng năm chi tiết xu hướng từ năm trước bằng cách sử dụng các khiếu nại đã gửi. Dữ liệu bị phá vỡ theo tuổi, trạng thái, tần suất của các tội phạm và đô la cụ thể bị mất cho từng loại gian lận.

Cả hai cơ quan cho phép người tiêu dùng nhận được thông báo qua email về những trò gian lận phổ biến quanh năm. Để đăng ký cảnh báo FTC, bấm vào đây. Bạn có thể đăng ký cảnh báo IC3 ở đây.

FTC và IC3 cũng làm việc với cơ quan thực thi pháp luật để giúp bắt tội phạm tội. Khi bạn nộp báo cáo với FTC, nó được thêm vào cơ sở dữ liệu Sentinel tiêu dùng của nó, trong đó 2.800 đối tác thực thi pháp luật liên bang, tiểu bang và địa phương trên toàn quốc có thể truy cập. Các nhà phân tích IC3 được đào tạo xem xét tương tự và khiếu nại nghiên cứu và chuyển thông tin cho các cơ quan chức năng.

“Đây là cách họ có khả năng xây dựng các vụ kiện chống lại những kẻ lừa đảo”, Binns nói.

Làm cách nào để báo cáo gian lận cho FTC và FBI?

Bạn có thể báo cáo các vụ lừa đảo liên quan đến gian lận cho FTC tại báo cáo.ftc.gov. Các tội phạm liên quan đến mạng cũng nên được báo cáo cho IC3 tại IC3.gov. Kết hợp lại, các cơ quan này đã nhận được hơn 3,4 triệu khiếu nại vào năm ngoái.

Hãy nhớ rằng không có khả năng bạn sẽ không nghe thấy từ FTC hoặc IC3 sau khi bạn nộp báo cáo – mặc dù khiếu nại của bạn đang được sử dụng để chứng thực thông tin hoặc thông báo xu hướng. Nếu ai đó đóng giả làm quan chức chính phủ tiếp cận với bạn và yêu cầu tiền, hãy cung cấp cho bạn một giải thưởng hoặc đe dọa sẽ bắt giữ bạn, đó là một trò lừa đảo.

Nếu bạn là nạn nhân của hành vi trộm cắp danh tính, một loại gian lận cụ thể, bạn có thể báo cáo trường hợp của mình với FTC tại IdentityTheft.gov hoặc bằng cách gọi 1-877-438-4338. FTC sẽ đưa ra các bước để khôi phục danh tính của bạn dựa trên thông tin bạn cung cấp.

Mỗi bước này, chẳng hạn như gọi cho người thu tiền hóa đơn và liên hệ với các bộ phận gian lận ngân hàng, có thể tốn thời gian và có thể khiến bạn mất tiền, đặc biệt nếu bạn có một luật sư xử lý nó cho bạn. Nếu bạn có dịch vụ bảo vệ hành vi trộm cắp danh tính với các dịch vụ phục hồi găng tay trắng, danh sách kiểm tra này có thể được hoàn thành cho bạn.

Tôi có thể lấy lại tiền của mình sau khi rơi vào một vụ lừa đảo không?

Thông thường, các giao dịch mua thẻ tín dụng và ghi nợ trái phép dễ đảo ngược hơn. Nếu bạn gửi tiền để lừa đảo chính mình (như trong một trò lừa đảo thanh vàng), việc lấy lại tiền của bạn sẽ khó khăn hơn. Bạn nên liên hệ với ngân hàng của bạn càng sớm càng tốt để họ có thể hy vọng hủy giao dịch. Trong trường hợp liên quan đến tiền điện tử, các khoản thanh toán là khá nhiều không thể đảo ngược.

Tùy thuộc vào loại gian lận mà bạn phải chịu đựng, bạn sẽ muốn thực hiện các bước cơ bản như thay đổi mật khẩu, đăng ký xác thực hai yếu tố và bật cảnh báo cho các giao dịch mua trên thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ của bạn. Bạn cũng nên xem xét việc xóa thông tin thanh toán đã lưu từ các trang web, Binns nói.

Trong những tuần và tháng sau khi trở thành nạn nhân của sự gian lận, điều cần thiết là phải cảnh giác với bất kỳ người lạ nào liên hệ với bạn hứa hẹn sẽ lấy lại tiền của mình.

“Điều sẽ xảy ra là kẻ lừa đảo ban đầu sẽ đến với bạn với tư cách là một tổ chức hoặc dịch vụ sẽ giúp bạn thu hồi tiền bạn đã mất”, cô nói. “Và, đến lượt nó, nó sẽ chỉ là một trò lừa đảo khác.”